当社の「保険募集プロセス」と「推奨販売方針」のご案内

1 お客様のご意向の丁寧なヒアリング（意向把握）

お客様の家族構成、ライフプラン、経済状況、また、現在ご不安に感じていることや将来の夢などについて、じっくりとお話をお伺いします。お客様が保険を検討される目的を正確に把握することが、最適なご提案の第一歩であると考えています。

2 最適な保険商品の選定（フィルタリング）

お伺いしたご意向に基づき、当社の取扱保険の商品の中から、客観的な基準でお客様のご希望にお応えできる商品を選定します。

3 客観的な比較と分かりやすいご説明

選定した商品の保障内容、保険料、保険期間などを客観的に比較し、それぞれのメリットだけでなく、ご注意いただきたい点やリスクについても分かりやすくご説明します。その際、専門用語の使用を避け、お客様がご理解しやすい言葉で丁寧にお伝えすることを心がけます。

比較した内容については、書面でもお渡しします。

4 推奨理由の明確なご説明

比較の結果、お客様のご意向に最も合致すると考えられる商品を推奨させていただく際には、「なぜその商品がお客様にとって最適と考えるのか」という具体的な理由を明確にご説明します。

5 最終のご意向確認と上記ステップの履行チェック

保険契約申込の前に、お客様の最終意向確認をさせていただきます。

当初意向から変化した場合、変更の理由や経緯のご説明をします。

意向確認書面による上記ステップの実施有無についてのチェックをお願い致します。